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Le Bilan de Cohérence Patrimoniale©
Le diagnostic qui précède toute décision.
Un patrimoine aligné avec qui l’on est
Une stratégie pensée pour faire fructifier ce que vous avez construit, simplifier vos décisions et rester fidèle à vos aspirations.
Qui vous accompagne
Benoît Alaphilippe, Conseiller en gestion de patrimoine, fondateur de Cohérence Assurance et de Bed & Views
Né à Pau et installé à Biarritz, j’accompagne depuis 2011 des chefs d’entreprise et professions libérales dans la protection et la construction de leur patrimoine.
J’ai plus de quinze ans d’expérience dans l’assurance au sein de grandes compagnies : Allianz, Aviva, puis MetLife.
En parallèle, j’ai créé en 2020 la marque Bed & Views. le but est de développer une collection de biens immobiliers choisis pour leur vue inspirante. Bed & Views a déjà accueilli plus de 15 000 voyageurs depuis sa création. Ce projet est devenu le terrain d’application concret d’une conviction : un patrimoine réussi est un patrimoine qui se vit et qui nous permet de commencer la journée inspiré et apaisé.
J’ai ensuite créé Cohérence Assurance pour réunir ces deux expériences. J’y propose une approche 100 % sur mesure, structurée par une méthode que j’ai développée : le Bilan de Cohérence Patrimoniale©.
Mon rôle : ajuster le système patrimonial de mes clients à leurs aspirations et à leurs valeurs, pour qu’il leur apporte davantage d’aisance, de liberté et de sérénité.
Donner une direction claire à votre patrimoine
Placements, immobilier, fiscalité, transmission: faites enfin travailler l’ensemble dans le même sens.
Devenir qui l’on est, et bâtir un patrimoine qui nous ressemble.
La cohérence, ce n’est pas tout changer.
C’est aligner qui vous êtes avec le patrimoine que vous bâtissez.
Savoir quoi faire, et dans quel ordre
Le Bilan de Cohérence Patrimoniale© vous aide à identifier vos priorités avant de choisir les solutions.
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Analyser
Nous prenons du recul sur votre situation et sur ce que vous voulez bâtir, pour savoir quelle direction prendre.
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Prioriser
Nous traduisons cette analyse en un plan d’action clair, dans le bon ordre, pour un patrimoine aligné avec qui vous êtes.
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Agir
Nous déployons ce plan dans la durée, et l’ajustons au fil de votre vie.
Un accompagnement, quatre expertises
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Placements
Assurance vie, PER, contrats de droit luxembourgeois.
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Immobilier d’exception
Des biens recherchés exclusivement pour vous
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Transmission
Holding, SCI, donations, clauses bénéficiaires sur mesure.
Nos Partenaires
Conseil juridique, fiscal et comptable
Compagnies et plateformes partenaires (conventions de courtage)
Immobilier à vue d’exception
Un conseil reglementé
Cohérence Assurance est courtier en assurance, une activité réglementée et contrôlée par l’ACPR. Concrètement, cela m’engage à :
Vérifiez mon immatriculation sur www.orias.fr : n° 24002204.
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Agir de manière honnête, impartiale et professionnelle, au mieux de vos intérêts.
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Recueillir vos exigences et vos besoins, et vous les restituer par écrit avant toute souscription.
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Vous conseiller un contrat cohérent avec ces besoins, en vous expliquant pourquoi.
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Analyser un nombre suffisant de contrats du marché pour recommander celui qui vous convient.
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Vous informer de façon claire, exacte et non trompeuse, y compris sur la nature de ma rémunération.
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Vous accompagner dans la durée : le devoir de conseil se poursuit pendant la vie du contrat.
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Me former en continu, au moins 15 heures par an.
L’art de vivre avec aisance
Devenir qui l’on est, et bâtir un patrimoine qui nous ressemble.
MANIFESTE
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Nous croyons qu’un patrimoine n’est pas une fin en soi. C’est un moyen:
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Nous croyons à la cohérence.
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Nous croyons au sur-mesure.
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Nous croyons à l’ajustement plutôt qu’à la révolution.
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Nous croyons au beau.
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Nous croyons au collectif d’experts.
Garder une vision d’ensemble avec un seul interlocuteur
Investissement, structuration, transmission et immobilier avancent dans une seule stratégie.
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ans d’expérience au service de ses clients.
Commencez par savoir où vous en êtes vraiment
Un premier échange de 30 minutes, facturé 100€, pour faire le point sur votre situation, vos objectifs et vos priorités.
pointe vers benoit@coherenceassurance.com ou le 06 33 06 17 87, en attendant le lien Wizio.